Нарушителям в сфере оборота драгметаллов хотят ужесточить банковское обслуживание

Мин­фин по со­гла­со­ва­нию с ЦБ бу­дет фор­ми­ро­вать пе­ре­чень ко­м­па­ний и ИП, ко­то­рые на­ру­ши­ли за­ко­но­да­тель­ство РФ и не вста­ли на спе­ци­аль­ный учет в си­сте­ме по кон­тро­лю в сфе­ре обо­ро­та дра­го­цен­ных ме­тал­лов и дра­го­цен­ных ка­м­ней (ГИИС ДМДК), кре­ди­т­ные ор­га­ни­за­ции не мо­гут спи­сы­вать сред­ства с бан­ко­в­ских сче­тов та­ких на­ру­ши­те­лей, сле­ду­ет из пра­ви­тель­ствен­но­го за­ко­но­про­ек­та, вне­сен­но­го в пар­ла­мент.

До­ку­мент (№658358-8) раз­ме­щен в элек­трон­ной ба­зе ды­н­ных пар­ла­мен­та, по­прав­ка вно­си­т­ся в "ан­тио­т­мы­воч­но­е" за­ко­но­да­тель­ство (№115-ФЗ).

"Кре­ди­т­ным ор­га­ни­за­ци­ям за­пре­ща­ет­ся спи­сы­вать по по­ру­че­нию юри­ди­че­ско­го ли­ца или ИП де­не­ж­ные сред­ства с его бан­ко­в­ско­го сче­та в слу­чае, ес­ли юри­ди­че­ское ли­цо или ин­ди­ви­ду­аль­ный пред­при­ни­ма­тель вклю­че­ны в пе­ре­чень участ­ни­ков ры­н­ка дра­го­цен­ных ме­тал­лов и дра­го­цен­ных ка­м­ней, на­ру­ша­ю­щих за­ко­но­да­тель­ство РФ в сфе­ре обо­ро­та дра­го­цен­ных ме­тал­лов и дра­го­цен­ных ка­м­ней в ча­сти со­б­лю­де­ния обя­за­тель­но­го тре­бо­ва­ния по по­ста­но­в­ке на спе­ци­аль­ный учет в ГИИС ДМДК", - го­во­ри­т­ся в по­прав­ке.

Со­глас­но вне­сен­но­му за­ко­но­про­ек­ту, по­ря­док фор­ми­ро­ва­ния пе­реч­ня "на­ру­ши­те­лей", со­став вхо­дя­щей в не­го ин­фор­ма­ции, а та­к­же по­ря­док до­ве­де­ния дан­но­го пе­реч­ня до кре­ди­т­ных ор­га­ни­за­ций бу­дут фор­ми­ро­вать Мин­фин по со­гла­со­ва­нию с ЦБ.

ГИИЧ ДМДК пред­на­з­на­че­на для оци­ф­ро­в­ки обо­ро­та дра­го­цен­ных ме­тал­лов и дра­го­цен­ных ка­м­ней, а та­к­же обес­пе­че­ния вза­и­мо­дей­ствия участ­ни­ков ры­н­ка, ор­га­нов го­су­дар­ствен­но­го кон­тро­ля и на­д­зо­ра, а та­к­же иных за­ин­те­ре­со­ван­ных фе­де­раль­ных ор­га­нов ис­пол­ни­тель­ной вла­сти.

Од­но­вре­мен­но за­ко­но­про­ект уже­сто­ча­ет ан­тио­т­мы­воч­ное за­ко­но­да­тель­ство в сфе­ре обо­ро­та дра­г­ме­тал­лов и ка­м­ней. Так, со­глас­но дей­ству­ю­ще­му за­ко­но­да­тель­ству, на су­м­му от 1 млн руб. под­ле­жат кон­тро­лю ряд бан­ко­в­ских опе­ра­ции по сче­там: от­кры­тие вкла­да с вне­се­ни­ем на­ли­ч­ных в поль­зу тре­тьих лиц или за­чис­ле­ние средств по сче­там ко­м­па­нии, ес­ли она ра­бо­та­ет ме­нее трех ме­ся­цев. Пред­ла­га­ет­ся до­ба­вить к это­му пе­реч­ню опе­ра­ции по за­чис­ле­ни­ю/с­пи­са­нию средств по сче­там юри­ди­че­ско­го ли­ца или ИП, осу­ще­ств­ля­ю­ще­го ку­п­лю-­про­да­жу дра­го­цен­ных ме­тал­лов и дра­го­цен­ных ка­м­ней, юве­ли­р­ных и дру­гих из­де­лий из дра­г­ме­тал­лов и ка­м­ней, ло­ма та­ких из­де­лий.

По­ку­п­ка/­про­да­жа фи­зи­че­ским ли­цом у бан­ка за на­ли­ч­ный или без­на­ли­ч­ный рас­чет ин­ве­сти­ци­он­ных дра­го­цен­ных ме­тал­лов, мо­нет из дра­го­цен­ных ме­тал­лов и об­ра­бо­тан­ных при­род­ных ал­ма­зов та­к­же бу­дет от­но­си­т­ся к опе­ра­ции, под­ле­жа­щей обя­за­тель­но­му кон­тро­лю при пре­вы­ше­нии по­ро­га в 1 млн руб. Под кон­троль под­па­дет по­ку­п­ка/­про­да­жа ИП или ко­м­па­ни­ей у кре­ди­т­ной ор­га­ни­за­ции за на­ли­ч­ный или без­на­ли­ч­ный рас­чет мо­нет из дра­го­цен­ных ме­тал­лов и об­ра­бо­тан­ных при­род­ных ал­ма­зов на су­м­му свы­ше 1 млн руб.

Кро­ме то­го, со­глас­но дей­ству­ю­ще­му "ан­тио­т­мы­воч­но­му" за­ко­но­да­тель­ству, под­ле­жат кон­тро­лю опе­ра­ции с на­ли­ч­ны­ми де­не­ж­ны­ми сред­ства­ми на су­м­му от 1 млн руб. При этом в за­ко­не про­пи­са­ны ви­ды та­ких на­ли­ч­ных опе­ра­ций: сня­тие или за­чис­ле­ние на счет ко­м­па­ний, по­ку­п­ка ва­лю­ты, при­об­ре­те­ние цен­ных бу­маг. Пред­ла­га­ет­ся убрать из это­го за­кры­то­го пе­реч­ня по­лу­че­ние фи­зи­че­ским ли­цом де­не­ж­ных средств по че­ку на предъ­яви­те­ля, вы­дан­но­му не­ре­зи­ден­том и вне­се­ние фи­зи­че­ским ли­цом в устав­ный (скла­доч­ный) ка­пи­тал ор­га­ни­за­ции де­не­ж­ных средств в на­ли­ч­ной фор­ме.

В­не­сен­ный за­ко­но­про­ект кор­рек­ти­ру­ет "ан­тио­т­мы­воч­ный" кон­троль опе­ра­ций по ГОЗ.

В слу­чае при­ня­тия за­кон всту­пит в си­лу че­рез 120 дней по­с­ле его офи­ци­аль­но­го опуб­ли­ко­ва­ния.