С 1 октября будет действовать новый порядок обжалования присвоенного высокого уровня риска выполнения сомнительных операций

Вне­сен­ные в ан­тио­т­мы­воч­ный за­ко­но­да­тель­ство по­прав­ки на­ч­нут дей­ство­вать с 1 ок­тяб­ря те­ку­ще­го го­да. С это­го вре­ме­ни по но­вым пра­ви­лам бу­дет про­ис­хо­дить пе­ре­смотр уро­в­ня ри­с­ка ис­пол­не­ния опе­ра­ций, ко­то­рые счи­та­ют­ся по­до­зри­тель­ны­ми. Со­о­т­вет­ству­ю­щий No210 ФЗ от 22.07.2024 го­да, вно­ся­щий по­прав­ки в ос­но­в­ной «ан­тио­т­мы­воч­ный» за­кон, под­пи­сан пре­зи­ден­том.

Эти по­прав­ки за­кре­п­ля­ют ме­ха­низм, по ко­то­ро­му бу­дут пе­ре­смат­ри­вать­ся ре­ше­ния Цен­тро­бан­ка о при­сво­е­нии ор­га­ни­за­ции или ИП ма­к­си­маль­но­го уро­в­ня ри­с­ка при ис­пол­не­нии опе­ра­ций. Как сле­ду­ет из но­вых пра­вил, пе­р­во­на­чаль­но ну­ж­но бу­дет со­ста­вить за­яв­ле­ние на пе­ре­смотр ре­ше­ния в Цен­тро­банк, да­лее в слу­чае по­лу­че­ния не­у­до­в­ле­тво­ри­тель­но­го ито­га от ре­гу­ля­то­ра, мо­ж­но бу­дет его об­жа­ло­вать в ме­ж­ве­до­м­ствен­ной ко­мис­сии, ко­то­рая фун­к­ци­о­ни­ру­ет со­глас­но «ан­тио­т­мы­воч­но­му» за­ко­ну, ли­бо об­ра­тить­ся в су­деб­ные ор­га­ны.

Вво­дят­ся за­ко­ном и воз­мо­ж­но­сти де­ле­ги­ро­вать про­ве­де­ние иден­ти­фи­ка­ции для опе­ра­то­ров си­стем, за­ни­ма­ю­щих­ся вы­пус­ком ЦФА и опе­ра­то­ров об­ме­на ЦФА. Эти ко­м­па­нии те­перь на­де­ля­ют­ся пра­вом пе­ре­по­ру­чить про­во­дить иден­ти­фи­ка­цию или ак­ту­а­ли­зи­ро­вать све­де­ния дру­гим опе­ра­то­рам или ин­ве­ст­плат­фор­мам, или про­фес­си­о­наль­ным участ­ни­кам ры­н­ка цен­ных бу­маг.

Д­ля ко­м­па­ний кре­ди­т­но­го сек­то­ра и поч­то­вых ор­га­ни­за­ций уве­ли­чи­ва­ет­ся чис­ло слу­ча­ев, при ко­то­рых воз­мо­ж­но обой­тись без иден­ти­фи­ка­ции кли­ен­та или про­ве­сти ее в упро­щен­ном ви­де. Это ка­са­ет­ся слу­ча­ев, ко­г­да пла­те­жи осу­ще­ств­ля­ют­ся на су­м­му ме­нее 60 тыс руб­лей в ка­че­стве опла­ты сче­тов за жи­лье или ко­м­му­наль­ные услу­ги, опла­ту на­ло­гов, вне­се­ния аван­со­вых пла­те­жей в бюд­жет.