Рекомендованы источники информации для проверки ИПДЛ и БВ

05.07.2017 опуб­ли­ко­ва­ны "Ме­то­ди­че­ские ре­ко­мен­да­ции об ис­пол­не­нии кре­ди­т­ны­ми ор­га­ни­за­ци­я­ми и не­кре­ди­т­ны­ми фи­нан­со­вы­ми ор­га­ни­за­ци­я­ми тре­бо­ва­ний в от­но­ше­нии вы­яв­ле­ния и об­слу­жи­ва­ния ино­стран­ных пуб­ли­ч­ных дол­ж­но­ст­ных лиц, дол­ж­но­ст­ных лиц пуб­ли­ч­ных ме­ж­ду­на­род­ных ор­га­ни­за­ций и рос­сий­ских пуб­ли­ч­ных дол­ж­но­ст­ных ли­ц" (утв. Бан­ком Рос­сии 27.06.2017 N 13-МР). В це­лях по­вы­ше­ния эф­фек­тив­но­сти мер по вы­яв­ле­нию ПДЛ и вы­пол­не­нию тре­бо­ва­ний Фе­де­раль­но­го за­ко­на от 07.08.2001 N 115-ФЗ Банк Рос­сии ре­ко­мен­ду­ет ор­га­ни­за­ци­ям осу­ще­ств­лять сле­ду­ю­щие ме­ро­при­я­тия:

1. в от­но­ше­нии опре­де­ле­ния по­ня­тий "и­но­стран­ное пуб­ли­ч­ное дол­ж­но­ст­ное ли­цо", "дол­ж­но­ст­ное ли­цо пуб­ли­ч­ных ме­ж­ду­на­род­ных ор­га­ни­за­ций" при­ни­мать во вни­ма­ние ин­фор­ма­цию, со­дер­жа­щу­ю­ся в пись­ме Бан­ка Рос­сии от 18.01.2008 N 8-Т;
2. в це­лях вы­яв­ле­ния при при­е­ме на об­слу­жи­ва­ние рос­сий­ское пуб­ли­ч­ное дол­ж­но­ст­ное ли­цо ис­поль­зо­вать сле­ду­ю­щие ис­точ­ни­ки ин­фор­ма­ции:

• в от­но­ше­нии го­су­дар­ствен­ных дол­ж­но­стей Рос­сий­ской Фе­де­ра­ции - Указ Пре­зи­ден­та РФ от 11.01.1995 N 32 "О го­су­дар­ствен­ных дол­ж­но­стях Рос­сий­ской Фе­де­ра­ци­и";
• в от­но­ше­нии дол­ж­но­стей чле­нов Со­ве­та ди­рек­то­ров Бан­ка Рос­сии - ин­фор­ма­цию, раз­ме­щен­ную на офи­ци­аль­ном сай­те Бан­ка Рос­сии в ин­фор­ма­ци­он­но-­те­ле­ко­м­му­ни­ка­ци­он­ной се­ти "Ин­тер­нет";
• в от­но­ше­нии дол­ж­но­стей фе­де­раль­ной го­су­дар­ствен­ной слу­ж­бы, на­з­на­че­ние на ко­то­рые и осво­бо­ж­де­ние от ко­то­рых осу­ще­ств­ля­ют­ся Пре­зи­ден­том РФ или Пра­ви­тель­ством РФ, дол­ж­но­стей в Бан­ке Рос­сии, го­су­дар­ствен­ных кор­по­ра­ци­ях и иных ор­га­ни­за­ци­ях, со­з­дан­ных в Рос­сий­ской Фе­де­ра­ции на ос­но­ва­нии фе­де­раль­ных за­ко­нов, вклю­чен­ных в пе­реч­ни дол­ж­но­стей, опре­де­ля­е­мые Пре­зи­ден­том РФ, - са­мо­сто­я­тель­но осу­ще­ств­лять мо­ни­то­ринг со­о­т­вет­ству­ю­ще­го за­ко­но­да­тель­ства РФ;
• ана­ли­зи­ро­вать ин­фор­ма­цию, раз­ме­ща­е­мую ор­га­на­ми го­су­дар­ствен­ной вла­сти Рос­сий­ской Фе­де­ра­ции и ор­га­на­ми го­су­дар­ствен­ной вла­сти ино­стран­ных го­су­дарств на их офи­ци­аль­ных сай­тах в ин­фор­ма­ци­он­но-­те­ле­ко­м­му­ни­ка­ци­он­ной се­ти "Ин­тер­нет", ис­поль­зо­вать ин­фор­ма­цию рос­сий­ских и ино­стран­ных ко­м­па­ний, пред­ла­га­ю­щих ин­фор­ма­ци­он­ные про­дук­ты.

Текст ме­то­ди­че­ских ре­ко­мен­да­ций и пись­мо Бан­ка Рос­сии от 18.01.2008 N 8-Т во вло­же­нии.

Та­к­же хо­тим об­ра­тить ва­ше вни­ма­ние на вы­шед­шие та­к­же 05.07.2017 го­да "Ме­то­ди­че­ские ре­ко­мен­да­ции по иден­ти­фи­ка­ции кре­ди­т­ны­ми ор­га­ни­за­ци­я­ми и не­кре­ди­т­ны­ми фи­нан­со­вы­ми ор­га­ни­за­ци­я­ми бе­не­фи­ци­ар­ных вла­дель­цев кли­ен­тов - юри­ди­че­ских ли­ц"

(утв. Бан­ком Рос­сии 27.06.2017 N 12-МР), в них Банк Рос­сии на­по­ми­на­ет о не­до­пу­сти­мо­сти фор­маль­но­го под­хо­да в во­про­сах иден­ти­фи­ка­ции бе­не­фи­ци­ар­ных вла­дель­цев кли­ен­тов - юри­ди­че­ских лиц. Банк Рос­сии об­ра­ща­ет вни­ма­ние на не­об­хо­ди­мость про­ве­де­ния ана­ли­за со­во­ку­п­но­сти име­ю­щих­ся у ор­га­ни­за­ции до­ку­мен­тов и (и­ли) ин­фор­ма­ции о кли­ен­те и о фи­зи­че­ском ли­це до при­з­на­ния та­ко­го фи­зи­че­ско­го ли­ца бе­не­фи­ци­ар­ным вла­дель­цем кли­ен­та и ре­ко­мен­ду­ет осу­ще­ств­лять сле­ду­ю­щие дей­ствия:

• ис­поль­зо­вать ин­фор­ма­цию о бе­не­фи­ци­ар­ных вла­дель­цах кли­ен­тов - юри­ди­че­ских лиц, по­лу­ча­е­мую кли­ен­та­ми в ре­зуль­та­те ре­а­ли­за­ции тре­бо­ва­ний ста­тьи 6.1 Фе­де­раль­но­го за­ко­на от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О про­ти­во­дей­ствии ле­га­ли­за­ции (о­т­мы­ва­нию) до­хо­дов, по­лу­чен­ных пре­сту­п­ным пу­тем, и фи­нан­си­ро­ва­нию тер­ро­риз­ма" (да­лее - Фе­де­раль­ный за­кон N 115-ФЗ), на­ря­ду со све­де­ни­я­ми, ко­то­рые ор­га­ни­за­ции по­лу­ча­ют са­мо­сто­я­тель­но, об­ра­ща­ясь к до­сту­п­ным им на за­кон­ных ос­но­ва­ни­ях ис­точ­ни­кам ин­фор­ма­ци­и;
• в слу­чае не­пред­став­ле­ния кли­ен­том - юри­ди­че­ским ли­цом све­де­ний о сво­ем бе­не­фи­ци­ар­ном вла­дель­це не до­пус­кать при­з­на­ния бе­не­фи­ци­ар­ным вла­дель­цем кли­ен­та его еди­но­ли­ч­но­го ис­пол­ни­тель­но­го ор­га­на в "ав­то­ма­ти­че­ско­м" по­ряд­ке, то есть без про­ве­де­ния со­о­т­вет­ству­ю­щих ме­ро­при­я­тий и ана­ли­за по­лу­чен­ных от кли­ен­та до­ку­мен­тов и све­де­ний. При этом не ис­клю­че­ны слу­чаи, ко­г­да еди­но­ли­ч­ный ис­пол­ни­тель­ный ор­ган мо­жет быть обос­но­ван­но при­знан бе­не­фи­ци­ар­ным вла­дель­цем юри­ди­че­ско­го ли­ца, ес­ли бу­дет уста­но­в­ле­но, что еди­но­ли­ч­ный ис­пол­ни­тель­ный ор­ган со­о­т­вет­ству­ет кри­те­ри­ям, опре­де­лен­ным ста­тьей 3 Фе­де­раль­но­го за­ко­на N 115-ФЗ;
• ре­а­ли­зо­вы­вать пол­ный ко­м­плекс мер, пре­ду­смо­т­рен­ный пра­ви­ла­ми внут­рен­не­го кон­тро­ля в це­лях ПОД/ФТ, по вы­яв­ле­нию и иден­ти­фи­ка­ции бе­не­фи­ци­ар­но­го вла­дель­ца кли­ен­та, в слу­чае, ко­г­да у ор­га­ни­за­ции име­ют­ся ос­но­ва­ния по­ла­гать, что бе­не­фи­ци­ар­ным вла­дель­цем та­ко­го кли­ен­та яв­ля­ет­ся фи­зи­че­ское ли­цо, от­ли­ч­ное от фи­зи­че­ско­го ли­ца, ин­фор­ма­ция о ко­то­ром пред­став­ле­на кли­ен­том, ли­бо в слу­чае, ко­г­да кли­ен­том не пред­став­ле­на ин­фор­ма­ция о его бе­не­фи­ци­ар­ном вла­дель­це;
• фи­к­си­ро­вать све­де­ния о при­ня­тых ор­га­ни­за­ци­ей ме­рах по иден­ти­фи­ка­ции фи­зи­че­ско­го ли­ца в ка­че­стве бе­не­фи­ци­ар­но­го вла­дель­ца кли­ен­та и их ре­зуль­та­тах в ан­ке­те (до­сье) кли­ен­та;
• фи­к­си­ро­вать в ан­ке­те (до­сье) кли­ен­та как све­де­ния о бе­не­фи­ци­ар­ном вла­дель­це, пред­став­лен­ные кли­ен­том - юри­ди­че­ским ли­цом, так и све­де­ния о бе­не­фи­ци­ар­ном вла­дель­це кли­ен­та - юри­ди­че­ско­го ли­ца, уста­но­в­лен­ные ор­га­ни­за­ци­ей­

Текст ме­то­ди­че­ских ре­ко­мен­да­ций во вло­же­нии.

Дан­ные до­ку­мен­ты не тре­бу­ют обя­за­тель­но­го це­ле­во­го ин­струк­та­жа, но ре­ко­мен­ду­ем его про­ве­де­ния с со­труд­ни­ка­ми осу­ще­ств­ля­ю­щи­ми иден­ти­фи­ка­цию кли­ен­тов.